金政财務公司自(zì)成立至今7年(nián)多，始終重視合規建設，堅守合規底線。公司合規建設經曆了“推進”“深化”“提升”三個階段，三步走了七年(nián)，時間跨度有些漫長，每一步卻走得(dé / de / děi)堅實、穩健。這些年(nián)我們通過(guò)“搭”平台、“梳”流程、“細”措施等手段，逐步建立了符合自(zì)身發(fā／fà)展要(yào / yāo)求的合規體系，并持續優化和完善。

一、注重頂層設計，爲合規建設保駕護航

公司自(zì)上而(ér)下(xià)設立了董事(shì)會(huì)與監事(shì)會(huì)、經營管理層、風險管理部門、各業務部門的四級合規管理組織架構。

董事(shì)會(huì)是合規建設和管理的最高決策機構，監事(shì)會(huì)監督董事(shì)、高管合規管理職責的履行(háng / xíng)情況。

經營管理層負責制定具體的合規制度并監督執行(háng / xíng)，爲風險管理部門履職提供必要(yào / yāo)的人力、物力、财力等資源支持。

風險管理部門準确把握行(háng / xíng)業法律、規則和準則，爲高層提供合規建議；制定并執行(háng / xíng)合規管理計劃；組織協調、督促各部門落實各項政策和制度；對(duì)各部門進行(háng / xíng)合規檢查和風險隔離等。風險管理部門作爲合規牽頭部門，帶領業務部門落實各項合規管理制度和工作要(yào / yāo)求。

公司的合規制度建設是在監管政策的框架下(xià)，與公司實際運營情況相結合，并不斷優化和完善。合規制度是保障公司穩健運行(háng / xíng)的基石，是合規落地的關鍵所(suǒ)在。

二、完善管控措施，爲合規建設奠定基石

   公司持續穩健發(fā／fà)展，主要(yào / yāo)合規管控工作方式包括：合規審核、合規檢查和監督、合規咨詢和培訓、合規報告；外部溝通和協調、合規從業及管理措施承諾書，工作層面細化如(rú)下(xià)：

1、合規審核

合規審查的範圍包括：公司内部重要(yào / yāo)規章制度和業務流程、重大決策、新産品和新業務方案、合同及其(qí)他法律文件等。風險管理部進行(háng / xíng)合規審查，并出具合規審查意見。

2、合規檢查和監督

公司各部門在業務開展過(guò)程中，定期對(duì)自(zì)身及其(qí)工作人員執業行(háng / xíng)爲的合規性進行(háng / xíng)自(zì)查，并按風險管理部要(yào / yāo)求形成定期合規報告，風險管理部對(duì)其(qí)進行(háng / xíng)複查和監督。

3、合規咨詢和培訓

公司各部門通過(guò)現場溝通、電話交流、書面報告等形式向風險管理部進行(háng / xíng)合規咨詢。合規培訓已經納入公司培訓體系。風險管理部負責對(duì)公司合規培訓進行(háng / xíng)統籌規劃，制定年(nián)度合規培訓計劃，确定合規培訓重點。

4、合規報告

風險管理部定期出具合規性檢查報告，對(duì)合規風險隐患揭示、通報，并及時發(fā／fà)現和督促解決公司合規管理中存在的問題，提升公司合規管理的有效性。

5、外部溝通和協調

公司分管合規工作的高管及風險管理部作爲公司與監管機構溝通的橋梁，負責與監管機構就(jiù)合規管理有關事(shì)項進行(háng / xíng)溝通交流。

6、反洗錢

反洗錢工作是合規工作的重點之一，公司已經建立了反洗錢信息系統，能(néng)進行(háng / xíng)有效的客戶身份識别，對(duì)交易記錄進行(háng / xíng)分析，對(duì)大額交易和可(kě)疑交易進行(háng / xíng)監控和報告；此外，公司定期開展反洗錢宣傳和培訓，增強員工反洗錢業務技能(néng)。

三、樹立合規價值觀，爲合規建設增添新動能(néng)

1、做人從嚴于(yú)律己做起，公司做強就(jiù)要(yào / yāo)從合規做起，合規做的好，才能(néng)帶來持續穩健發(fā／fà)展，從而(ér)高質量發(fā／fà)展。

2、合規應貫穿所(suǒ)有工作全流程，有合規才可(kě)以守住底線。

3、高層管理人員重視合規，合規工作才能(néng)在整個管理和運營體系中順暢運行(háng / xíng)，并充分發(fā／fà)揮效能(néng)。

4、對(duì)合規者獎勵，對(duì)違規者嚴懲是必要(yào / yāo)的管理手段。

5、有制度保障，重執行(háng / xíng)是合規工作有效推進的關鍵。

合規建設永遠在路上，業務發(fā／fà)展的同時必須重視合規風險，千裏(lǐ)之堤毀于(yú)蟻穴。合規是日常工作中必不可(kě)少的操作規範，合于(yú)“理”，規于(yú)“行(háng / xíng)”，方能(néng)行(háng / xíng)穩緻遠!（張帼）