一、基本案情
被告人王某，在擔任×銀行(háng / xíng)代發(fā／fà)工資操作員期間，利用(yòng)職務上的便利和該支行(háng / xíng)工作管理上存在的漏洞，以幫别人完任務爲名，讓同學蘇某某在該銀行(háng / xíng)辦理了一張卡号爲”×××”的儲蓄卡歸他控制管理使用(yòng)。從2012年(nián)1月8日至2017年(nián)1月25日，先後(hòu)154次從該銀行(háng / xíng)代發(fā／fà)工資戶中向蘇某某名下(xià)的上述銀行(háng / xíng)卡轉入資金共計3113781元。
二、案件暴露的主要(yào / yāo)問題
（一）業務操作嚴重違反制度規定。違規開立賬戶，利用(yòng)職務上的便利，謊稱完成任務，開立賬戶，并留置自(zì)己管理。
（二）内控制度流于(yú)形式，複核的這一關鍵步驟流于(yú)形式，才讓王某進行(háng / xíng)貪污有可(kě)乘之機。
（三）員工行(háng / xíng)爲管控不到位，疏忽了對(duì)員工的考察和管理。
（四）内部管理存在嚴重漏洞，爲内部人作案提供便利。在崗位職責和業務權限方面存在漏洞，應嚴格落實崗位分離制度。
三、監管處罰及司法裁判
依照《中華人民共和國刑法》等相關規定，法院一審判決，被告人王某犯貪污罪，判處有期徒刑10年(nián)，并處罰金人民币50萬元；被告人王某貪污贓款2757281元依法予以沒收，并繼續予以追繳。
四、案件反思 （一）加強内控管理，做好職務分離,加強崗位職責和業務權限的制衡。嚴格授權審核，嚴格執行(háng / xíng)經辦人員與複核人員崗位分離制度，加強賬号和密碼管理，嚴禁交叉使用(yòng)。通過(guò)科學合理地分配責權利,建立重要(yào / yāo)崗位輪崗制度。 （二）加強業務學習，提升合規意識。通過(guò)學習熟悉業務關鍵環節的具體要(yào / yāo)求，嚴格按照制度操作，正确辦理每一筆業務，監督授權業務的合法合規，嚴格執行(háng / xíng)業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業。 （三）做好合規工作，加強對(duì)員工行(háng / xíng)爲排查與監督。加強對(duì)員工業務操作行(háng / xíng)爲排查，了解員工思想動态，要(yào / yāo)求員工不碰紅線，守住底線，抵禦住各種誘惑，經受住各種考驗。結合公司的合規管理活動，對(duì)于(yú)自(zì)身崗位職責，信守承諾，勤勉盡責。
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