6月3-4日，财務公司參加了人民銀行(háng / xíng)西安分行(háng / xíng)舉辦的爲期兩天(tiān)的2017年(nián)陝西省金融機構反洗錢業務培訓班，此次培訓旨在推進《金融機構大額交易和可(kě)疑交易報告管理辦法管理辦法》（中國人民銀行(háng / xíng)令【2016】第3号）的落地實施。轄内銀行(háng / xíng)、證券、保險、信托、财務公司等金融機構，共計550人參加了此次培訓。本次培訓主要(yào / yāo)包括：反洗錢概述、當前主要(yào / yāo)洗錢類型和反洗錢調查重點工作以及“3号令”解讀。

首先，人民銀行(háng / xíng)反洗錢局有關領導對(duì)國内外反洗錢工作嚴峻複雜背景做了簡單介紹。通過(guò)反洗錢相關視頻案例，直觀的指出出現不合規操作的原因及其(qí)危害性，突出反洗錢工作的重要(yào / yāo)性。

随後(hòu)，着(zhe／zhuó／zhāo／zháo)重分析了“3号令”在四個方面的變化：1、明确“合理懷疑”爲基礎的可(kě)疑交易報告要(yào / yāo)求；2、将大額現金交易的人民币報告标準由“20萬元”調整爲“5萬元”；3、新增規章适用(yòng)範圍、大額跨境交易人民币報告标準等内容；4、對(duì)交易報告要(yào / yāo)素内容進行(háng / xíng)調整。

通過(guò)此次培訓，進一步提高了金融機構反洗錢專幹的業務素質，增強了對(duì)反洗錢工作的敏感性與警惕性，促使反洗錢工作正常有序開展，切實履行(háng / xíng)金融機構反洗錢義務。