楊澤華非法吸收公衆存款罪案

>>>>案情介紹

       2014年(nián)5月，楊澤華經他人介紹在廣東省深圳市結識自(zì)稱是深圳聚寶聯盟投資有限公司（以下(xià)簡稱聚寶公司）業務人員戴文成，該戴向楊澤華介紹了聚寶投資炒彙項目。後(hòu)楊澤華未經相關部門批準，組織融資團隊在西安市面向不特定社會(huì)公衆，以演講授課、畫冊宣傳、播放視頻、推薦參加金融博覽會(huì)等形式宣傳聚寶投資炒彙項目，承諾通過(guò)聚寶金融集團的投資組合管理團隊代操、投資外彙市場，投資者每月可(kě)固定獲取回報投資金額8%-14%的高額返息，合同期18個月期滿後(hòu)投資保本并可(kě)獲得(dé / de / děi)返利，對(duì)于(yú)推薦他人參加聚寶投資炒彙的人員，可(kě)獲得(dé / de / děi)投資金額8%-10%的推薦獎勵，誘使不明真相的群衆直接或推薦他人投資聚寶炒彙項目，非法向不特定社會(huì)公衆募集資金。

       經司法鑒定，被告人楊澤華及其(qí)團隊自(zì)2014年(nián)5月至2015年(nián)1月間，共向181名投資群衆募集資金5605.80萬元，其(qí)中投資群衆報案時提供的聚寶金融集團投資計劃書金額爲2996.70萬元，提供的銀行(háng / xíng)彙款回單金額爲216.25萬元。期間，已兌付投資群衆本金450.175012萬元、利息172.716588萬元、返點94.33萬元、提成款20.9060萬元，共計738.1276萬元。楊澤華将大部分涉案資金彙往戴文成及其(qí)指定的個人銀行(háng / xíng)賬戶，部分資金用(yòng)于(yú)支付投資群衆利息和提成，其(qí)餘資金去(qù)向不明。另查明，聚寶公司系虛假注冊的公司，不具備從事(shì)外彙金融業務的相關資質，現該公司工作人員已逃離原公司經營場所(suǒ)。

>>>>案件查處

       楊澤華違反國家(jiā)金融管理法律規定，向不特定社會(huì)公衆公開宣傳聚寶公司的保本、高息外彙投資項目，以委托理财的方式非法吸收資金，數額巨大，嚴重擾亂了國家(jiā)金融管理秩序，其(qí)行(háng / xíng)爲已構成非法吸收公衆存款罪。

>>>>案件警示

       投資咨詢公司門檻低、監管難，業務上難免存在“忽悠”的成分。且一大部分聲稱爲合法避稅目的而(ér)設立的“境外公司”常常是“空殼公司”或者是“虛假公司”，投資者一定要(yào / yāo)“心靜眼亮”，摒棄“發(fā／fà)橫财”、“一夜暴富”等想法，不要(yào / yāo)被不法分子所(suǒ)謂的“高回報”、“高利潤”、“高利息”所(suǒ)蠱惑，也不要(yào / yāo)被小恩小惠所(suǒ)幹擾。（張帼）