熊青磊非法吸收公衆存款案

案情簡介

       2015年(nián)2月以來，張某等人先後(hòu)注冊成立鎮江市統資聯電子商務有限公司、丹陽市統資聯股權投資基金企業等公司，在相關公司均無任何生(shēng)産經營活動的情況下(xià)，張某等人通過(guò)廣告、發(fā／fà)放宣傳單等方式，向公衆大肆宣傳公司名下(xià)有電動汽車、房地産開發(fā／fà)等生(shēng)産經營項目，以騙取公衆對(duì)公司經濟實力的信任，同時在未經政府有關部門批準的情況下(xià)，以投資入股爲名、高額回報爲誘餌，在全國多地開設統資聯連鎖超市作爲投單點大量吸收公衆資金。張某等人推出的股權投資分紅模式爲：投資第一股3000元、從第二股開始每股2400元，每股每周三分紅100元，共分紅48周，并贈送統資聯連鎖超市購物卡。

       2016年(nián)1月，被告人熊青磊加盟統資聯連鎖超市，注冊成立了安義縣統資聯百貨連鎖超市。熊青磊通過(guò)分發(fā／fà)宣傳圖冊、播放宣傳影片、利用(yòng)網絡微信、口口相傳等方式，大肆宣傳鎮江統資聯電子商務有限公司、丹陽市統資聯股權投資基金企業等公司的經濟實力和高額投資回報，以吸引公衆投資。截至2017年(nián)2月21日，熊青磊以投資入股爲名、高額回報爲誘餌，通過(guò)鄒某、張某等人，非法向集資參與人吸收資金共計551.7907萬元，均全部轉入張某的銀行(háng / xíng)賬戶或者由張某擔任法定代表人的公司銀行(háng / xíng)賬戶。熊青磊則根據張某等人制訂的股權投資分紅模式，以其(qí)吸收的公衆資金的金額和集資參與人在安義縣統資聯百貨連鎖超市的消費金額爲依據，獲取相應比例的提成，共計獲得(dé / de / děi)提成28萬元。以上非法吸收的551.7907萬元資金，除已通過(guò)每周三分紅的形式返還給各集資參與人共計234.2424萬元外，上述60名集資參與人共計損失投資本金317.5483萬元無法收回。

法律認定

       熊青磊違反國家(jiā)金融管理法律規定，未經有關部門依法批準，利用(yòng)其(qí)開設的安義縣統資聯百貨連鎖超市，通過(guò)分發(fā／fà)宣傳圖冊、利用(yòng)網絡微信等方式向社會(huì)公開宣傳，以投資入股爲名、高額回報爲誘餌，非法向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，其(qí)行(háng / xíng)爲嚴重擾亂了正常的金融秩序，已構成非法吸收公衆存款罪。

案件查處

       熊青磊構成非法吸收公衆存款罪，判處有期徒刑四年(nián)六個月，追繳熊青磊的違法所(suǒ)得(dé / de / děi)人民币二十(shí)八萬元。

作案手段

（1）虛假宣傳：在公司無任何生(shēng)産經營活動的情況下(xià)，大肆宣傳公司名下(xià)有電動汽車、房地産開發(fā／fà)等生(shēng)産經營項目。

（2）以投資入股爲名、高額回報爲誘餌：通過(guò)簽署《加盟協議》投資統資聯連鎖超市，投資後(hòu)每周獲取高額分紅收益，并贈送超市積分。

（3）利用(yòng)網絡微信等方式向不特定對(duì)象進行(háng / xíng)宣傳。

（4）利用(yòng)超市實體騙取公衆對(duì)公司經濟實力的信任。

案件警示

對(duì)高息“誘惑”不動心。

對(duì)老闆“實力”不崇拜。

對(duì)熟人“熱心”不輕信。

（張帼）