金政财務公司内控建設緊跟集團公司改革轉型的步伐，不斷匹配發(fā／fà)展需求，還有很長的路要(yào / yāo)走。我們将堅定不移貫徹新發(fā／fà)展理念、嚴防風險隐患，堅守合規底線。

蹄疾步穩，搭建制度四梁八柱。公司自(zì)2012年(nián)成立之初，根據銀監會(huì)要(yào / yāo)求，建立了83項基本制度，保障了公司各項業務有序穩健運行(háng / xíng)。随着(zhe／zhuó／zhāo／zháo)業務發(fā／fà)展和監管要(yào / yāo)求的新變化，特别是公司金融牌照的逐步豐富，市場化業務的引入，公司每年(nián)定期對(duì)制度進行(háng / xíng)修訂、優化和完善，保證了制度對(duì)業務的全覆蓋。2019年(nián)公司更是引入專業管理咨詢公司對(duì)現有制度進行(háng / xíng)了系統化再造，形成了橫向到邊、縱向到底環環相扣制度體系，制度軟實力得(dé / de / děi)到進一步釋放，風險管理水平得(dé / de / děi)到了進一步提升。

統籌謀劃，完善優化業務流程。标準化是制度“落地”的關鍵因素，2015年(nián)初，公司全面啓動了業務流程标準化工作。通過(guò)開展崗位描述活動明晰了崗位職責要(yào / yāo)點和邊界，尤其(qí)是對(duì)業務辦理中易錯地帶和工作銜接點、風險點進行(háng / xíng)了重點梳理，利用(yòng)通“睹點”補“斷點”促進了部門間有效溝通和配合。公司以業務爲主線借助先進的信息化技術持續不斷的優化流程，從全面風險管理的視角設定公司内部控制的核心流程，以授權管理作爲内部控制的重要(yào / yāo)手段和措施，以防範風險、審慎經營爲出發(fā／fà)點，兼顧業務發(fā／fà)展和工作效率，充分落實了内控優先的監管要(yào / yāo)求。公司近期完善和優化了《内部控制手冊》，這既是全體員工多年(nián)汗水澆灌的成果，又是站在新起點增強自(zì)身“免疫力”的良藥。

排兵布陣，穩固“大風險”體系。公司立足服務集團主業發(fā／fà)展的基礎上深化産融結合，充分發(fā／fà)揮前中後(hòu)台的協作和内部控制作用(yòng)，築牢業務、風控、審計三道防線。前台業務部門、中台風險管理部門、後(hòu)台内部審計部門各司其(qí)職、信息共享、相互協作，在強調業務部門獨立性的同時将管控關口前移，提高資金管理精細度和業務管理精益度，抓好基礎，規範标準化作業程度，更好的發(fā／fà)揮風險合規管理“保駕護航”作用(yòng)，中後(hòu)台管理不越位，不缺位，特殊情況更能(néng)補位，對(duì)内伸出是十(shí)指，從嚴管控，對(duì)外打出的是拳頭，及時化解風險。

公司内控建設的“功守道”大大提高了經營管理水平和風險防範能(néng)力，爲高質量發(fā／fà)展奠定了堅實的基礎。（張帼）