一、 反洗錢的概念

        反洗錢，是指爲了預防通過(guò)各種方式掩飾、隐瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所(suǒ)得(dé / de / děi)及其(qí)收益的來源和性質的洗錢活動。目前，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行(háng / xíng)、保險、證券、房地産等各種領域。   

        反洗錢是政府動用(yòng)立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對(duì)可(kě)能(néng)的洗錢活動予以識别，對(duì)有關款項予以處置，對(duì)相關機構和人士予以懲罰，從而(ér)達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。從國際經驗來看，洗錢和反洗錢的主要(yào / yāo)活動都是在金融領域進行(háng / xíng)的，幾乎所(suǒ)有國家(jiā)都把金融機構的反洗錢置于(yú)核心地位，國際社會(huì)進行(háng / xíng)反洗錢的合作也主要(yào / yāo)是在金融領域。

二、 反洗錢的意義

        反洗錢的制定和實施，對(duì)未來中國經濟社會(huì)的健康有序發(fā／fà)展具有重大意義。這主要(yào / yāo)體現在以下(xià)幾個方面：一是有利于(yú)及時發(fā／fà)現和監控洗錢活動，追查并沒收犯罪所(suǒ)得(dé / de / děi)，遏制洗錢犯罪及其(qí)上遊犯罪，維護經濟安全和社會(huì)穩定；二是有利于(yú)消除洗錢行(háng / xíng)爲給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全；三是有利于(yú)發(fā／fà)現和切斷資助犯罪行(háng / xíng)爲的資金來源和渠道，防範新的犯罪行(háng / xíng)爲；四是有利于(yú)保護上遊犯罪受害人的财産權，維護法律尊嚴和社會(huì)正義；五是有利于(yú)參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。反洗錢，是指爲了預防通過(guò)各種方式掩飾、隐瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金。（胡媛）